假借民間借貸，以公司名義發展、吸收和雇傭社會閑散人員形成穩定的犯罪組織，通過“套路貸”，采用暴力、“軟暴力”催收等方式獲取非法利益……。12月17日上午9時許，興義市人民法院公開開庭審理被告人鄧志高等17人涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織罪，詐騙罪、敲詐勒索罪、非法拘禁罪、故意毀壞財物罪、故意傷害罪一案，該案系掃黑除惡專項斗爭開展以來興義首例“套路貸”涉黑案件。

　　庭審現場

　　吸收大量“馬仔” 形成穩定犯罪組織

　　公訴機關指控，2016年6月，被告人鄧志高(男，41歲，湖北漢川人)、馮永華(男，43歲，湖北漢川人)、代陽(女，32歲)共謀成立興義市好信普惠信息咨詢有限公司(以下簡稱“興義好信公司”)，鄧志高、代陽、歐陽文龍出資入股，由馮永華擔任該公司法定代表人，代陽為公司監事并分管業務部。該公司經營范圍為商務、信息咨詢，無融資、貸款資質，實際開展車輛抵押貸款、零用貸等業務，為逃避打擊，該公司以歐陽文龍為債權人進行放款。為有效控制放貸風險，還專門成立了“風控部”。

　　17名被告人站成排

　　2017年3月，被告人鄧志高讓陳鋼將鄧詩恒安排到興義好信公司，由其負責管理風控部。為壯大組織規模，牟取更大非法利益，鄧志高、馮永華以湖北同鄉關系為紐帶，先后糾集、雇傭社會閑散人員尹家鑫、代安、熊雙益、胡丁、李正等人加入該公司，以興義市為據點，在黔西南地區有組織地開展非法放貸討債活動，同時吸收大量“馬仔”。逐步形成以鄧志高、馮永華、代陽為組織者、領導者，以陳鋼、歐陽文龍、鄧詩恒為積極參加者，以武爽林、尹家鑫、胡丁、李正、湛峰、吳優、代安、熊雙益、姚恒、李亮、邵瑞為參加者的黑社會性質組織。

　　該黑社會性質組織通過“套路貸”，以非法占有為目的，設置各種“套路”，誘使被害人簽訂一系列不平等、不合法的空白合同，通過制造虛假資金走帳流水、肆意認定違約等方式強立債權，并由“風控部”采取暴力、“軟暴力”等違法犯罪手段向被害人及其親友追討非法債務，有組織地實施了詐騙、敲詐勒索、非法拘禁、故意傷害、故意毀壞財物、尋釁滋事等一系列違法犯罪活動。

　　“準軍事化管理” 核心部門不用外人

　　該黑社會性質組織實行“準軍事化管理”，在發展、壯大過程中，為增強組織成員違法犯罪的積極性、凝聚力，鄧志高、馮永華、陳鋼通過微信群安排、布置工作任務，采取發放禮物、獎金、收車提成、安排吃喝玩樂等方式籠絡人心，并逐步形成8條組織規約:一是員工堅決服從安排，聽從指揮，貸后人員必須統一食宿，隨叫隨到;二是除公司老板、股東安排人員外，風控部人員必須是湖北人，不用外省人;三是與客戶所簽合同不能給客戶，不能讓客戶復印或拍照，貸款還完后合同當面銷毀;四是風控部成員凡在追債、收車過程中所產生的過路費、就餐費由公司報銷;五是未經鄧志高、馮永華同意，不能私自拖車，否則開除;六是公司拖車、催債車輛不能私用;七是向客戶宣傳貸款時，不能詳細解釋合同內容;八是除合同專員，其他人員不能了解、打聽貸款合同內容。

　　旁聽群眾

　　公訴機關指控，該黑社會性質組織在黔西南地區大肆實施“套路貸”犯罪行為，非法獲取被害人財物，為非作惡，擾亂社會秩序。在實施犯罪過程中，采取隱瞞真相的方式，誘騙被害人簽訂借款合同，違法發放貸款6500余萬元，在被害人還款逾期或者該組織肆意造成被害人逾期后，以威脅、滋擾、糾纏等暴力和“軟暴力”手段強行收車，并向被害人索要“拖車費”“違約金”等高昂費用，有組織地實施了詐騙27起、敲詐勒索24起、非法拘禁1起、尋釁滋事7起、故意毀壞財物3起、非法處置變賣客戶車輛52輛，受害群眾多達1155人次。

　　聚斂“黑錢” 非法獲利900萬元

　　公訴機關指控，該黑社會性質組織形成以來，通過有組織地實施違法犯罪活動，非法獲利899.2882萬元，具有一定經濟實力，非法獲利部分用于支持和維系該犯罪組織的生存和發展:一是為組織成員發放工資250余萬元;二是發放提成費110余萬元;三是支付公司實施違法犯罪的辦公場所、停車場、員工宿舍租賃費、物業費、管理費等共計42萬余元;四是支付插車卡費2萬余元;五是支付購買GPS、信號屏蔽器、油漆、液壓鉗、鋼叉等作案工具等費用32萬余元;六是提供組織實施違法犯罪活動產生的過路費、査檔費、油費、交通費等共計17萬余元。

　　被告人

　　該黑社會性質組織以“套路貸”方式，有組織地采取威脅恐嚇、滋擾、糾纏、噴油漆、強行或秘密開(拖)車、辱罵、毆打、限制人身自由等暴力、軟暴力手段多次實施違法犯罪活動，嚴重侵害被害人的人身權、財產權，給被害人造成嚴重的經濟損失和精神創傷，引發多起“借款糾紛”警情和維權訴求;其犯罪活動嚴重干擾一定區域群眾正常生產、經營、生活，并導致部分個體經營者無法繼續經營，甚至外出躲避滋擾;同時也擾亂被害人及近親屬、周邊群眾的正常生活、經營秩序，對受害群眾形成強制、威懾，致使多名被害人合法利益受到侵害后，懾于該組織的“暴行”不敢舉報、控告;嚴重破壞了當地的經濟、社會生活秩序，影響惡劣。

　　案情重大復雜 預計庭審將持續五天

　　作為興義市首例“套路貸”涉黑案，被告人數多，案件疑難復雜，社會關注度高，興義市法院依法組成“3名員額法官+4名人民陪審員”的7人制合議庭進行審理，預計庭審將持續5天時間;興義市人民檢察院指派5人組成公訴團隊出庭支持公訴;受被告人家屬委托或法院指定，來自湖北、貴州等地的21名辯護人到庭為被告人辯護。

　　為保障庭審萬無一失，興義市法院認真落實庭審保障和各項措施，當地公安機關出動特警20名協助庭審安保工作。庭審還通過“中國庭審直播網”現場直播，截止當日下午16：30分，關注該案庭審直播的粉絲高達30402人。當日上午，旁聽群眾、新聞媒體記者以及部分被告人家屬近100人旁聽了庭審。

　　目前，該案的庭審仍在持續進行中。